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标题: 高盛交易员公开 8 大投资心法：4％法则、资产配置术、何时再平衡？（转载） [打印本页]
作者: liulan123    时间: 2023-2-10 14:06
标题: 高盛交易员公开 8 大投资心法：4％法则、资产配置术、何时再平衡？（转载）
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4 _+ L! c& S- k$ S2 N一位专门在推特分享加密货币、股票投资消息，自称曾在华尔街巨头高盛集团（Goldman Sachs）就职、拥有 14.5 万追踪数的推特帐号 WOLF，在昨日分享了多个他多年来依靠的投资守则。以下为动区为您做整理补充
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2 r! C6 ^0 S5 j! N; u* ]1）4％法则- b- l0 k, T8 v$ f4 w2 \$ Y% n, _
你应该达成每年可以从投资组合中获得 4％ 报酬的目标，让你永远不会担心会用完钱。
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2 |* ]5 b4 }$ V! j* `举例来说：如果你希望每年可以有 60 万维持生活开支（每月 5 万*12），那你就应该先累积 1,500 万元的投资组合。! J$ o0 p* ^5 y) I
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有人说应该是 3％、也有人说是 6％，但目前主流是以 4％ 计算。
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. u9 J& Z- w- H7 P; S9 a; y) j2）72 法则1 i* Z7 d4 O( d# w
如果你现在投资了 100 万元，需要多久时间可以翻倍？有一个快速的公式：「72 / 年化报酬率 ＝ 本金翻倍年数」。/ x/ }* a% \! Q' B& H, R
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据例来说：如果你当前投资年化报酬率为 8%，那 72/8＝9，代表约需要 9 年的时间让 100 万元翻倍。
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另一种衍伸运用则是，如果你想知道假如 10 想翻倍，需要多少年化报酬率？那就将 72 / 10（年数） = 7.2（年化报酬率）。也就是说，你需要 7.2% 的报酬率，才能在 10 年内将你的资金翻倍。# A9 W( J8 C  O8 {3 ~9 Z
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3）多少比例投资债券？  v4 K/ r% V1 v
投资组合中适合在债券分配多少比例？传统上会说依照你的年龄，分配债券百分比。) ^3 |5 F) o! K  d& V& k) P
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举例来说，假如你是 30 岁，那你的投资组合中，债券适合占比 20%。但 WOLF 认为这太保守了，即使对保守型的投资人来说也是如此。" }  N( X0 m% Q- x* D3 A1 h# i
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所以他建议，如果想在你的投资组合中加入债券，可以将 120 减去你的年龄，再进行绝对值换算。
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举例来说：
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如果你现在 30 岁，120 – 30 = -10，那就可以投入 10%。% h/ i# ?' x! ~0 N1 S( X

7 s) q* a. x" M5 A: ]如果你现在 50 岁，120 – 50 = -30，那就可以投入 30%。
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4 ?9 `" D- v2 K/ n" L4）5 / 25 法则
, C$ Z: H! g) D. F2 v如果你的大比例投资组合，增加或减少了其规模的 5%，那么就该重新平衡。- [$ X* ~# c3 i+ b& u2 U( S9 E+ _
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如果你的小比例投资组合，增加或减少其规模的 25%，则么就该重新平衡。
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6 y7 J: [$ l. Y! ^! r3 A/ y5）7 年法则
- S7 }' K/ |( b" x5 Y如果你想保守一点，请不要动用你预计在未来 7 年内需要的资金。
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2 x9 L6 a, g+ Y9 w$ ^, f如果您想更积极一点，请不要投资未来 5 年内需要的资金。
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6）维持股市平均回报率
3 t8 B. u6 m  |& [" N平均而言，股票市场在其生命周期中每年的报酬率约为 10%。
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如果你偏向积极进取的投资属性，那目标可以设为 10%；如果你想更保守一点，则可以预订为 8%；另外别忘了计算通货膨胀的影响。
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7）5%法则3 K. d; ?& ~* S+ _* j% v. [
请不要让任一支股票占比，超过你投资组合中的 5%，将您的净资产与单一家公司挂钩是有风险的。
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+ @5 Q5 ^1 E1 R4 E' t6 c. u4 F3 j请限制在投资组合的 5% 以下来对冲风险。! K: A# a: [1 b0 V  [
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8）10/5/3 法则
7 a  L5 J3 Z( U7 p$ ]- }8 n股票、债券和其他现金等价物的长期平均年回报率，可以依照下列年化报酬率作为目标。
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+ j/ h9 v$ u) ]' N. P! I# `0 R– 股票：10%
4 q& Q8 \4 z9 z' _/ T) l4 S– 债券：5%- ]+ i. x% K. v
– CDS（贷款违约保险）、HYSA（银行储蓄帐户）等：3%# m) a/ F6 G. p5 F, R
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小结
% m. N' f# `2 s! K7 W/ n" `虽然上述法则的年化报酬率，在 Web 3 世界里并不是那么难以达成，但加密世界也比较容易发生骇客攻击、或是如 FTX 这样中心化平台倒闭的风险，投资者务必要做好资产安全管理、以及投资组合分配，以分散风险。4 g( k  U+ T7 ]2 w' R

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作者: 德罗星    时间: 2023-2-10 14:43
是必须学习一下的事情的哦。
作者: rainwang    时间: 2023-2-10 15:11
公开的人人尽知心法，就没有啥意义的了
作者: 带笑颜    时间: 2023-2-10 21:00
慢慢理解吧，看见这样的文章头疼
作者: 赚钱小样    时间: 2023-2-11 14:29
那是来慢慢的了解一下的了
作者: 天策-七玥    时间: 2023-2-11 17:17
喜欢搞投资的可以看看这个帖啊，多少有些帮助的！5 E& O8 X4 q) a% Q
作者: 当你老了    时间: 2023-2-11 19:55
不是很懂，又是法则又是技术，老司机啊！
作者: 如梦的生活    时间: 2023-2-12 11:06
这个我是一点也看不懂的了
作者: 爬格子的瘦书生    时间: 2023-2-13 14:58
等我有钱的时候再去学习了
作者: 爱美的女人    时间: 2023-2-13 19:46
怎么可能是会有平衡的时候啊
作者: yubuluowang    时间: 2023-2-16 09:54
这方面的东西很值得学习



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