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啊越来越多的小伙伴来问刺客，我就一打工的，遇到牛市赚了点，我也知道卖给刺客你不会冻卡，那么我就是工资卡，一个月几千块钱流水，一下进来几十万会不会被银行风控啊？
% I- x) D% c. x# u" _4 D$ T# F$ u卖U给你是不是少量多次交易为好？
( U ?. { I% J. [6 sWD收款是不是一定会被冻卡？ 9 x# }0 h7 C& T
其实作为一个散户，你完全不用担心这个收款问题，只要你不是做币商，每天频繁的使用银行卡收付款，那么你兜里那点散碎银子，不会引起银行风控的。
0 Z4 F. h% e' y- o: o1 `银行卡的风控在银行端叫暂停非柜面业务，首先你得明白什么是非柜，为什么要非柜你，你要懂得这个原理后才能知道如何避免。 7 |7 [; a% b3 g( m
昨天刺客一个粉丝的卡正常使用也被非柜了，我们来看看他的流水，平时就是点点外卖，打车、共享单车、滴滴等，为什么会被风控呢？ " S7 z( ~$ b! W
注意看流水，进来一笔钱（正规公积金）马上转到了支付宝和还款，还有就是微信提现的，马上又充值到支付宝和转账，不留余额，所以被风控了。
) u/ C% W1 P4 R+ x" t; @6 B# d这种很好解决，直接去银行柜台就能解开了。
' _6 C( W1 a9 Q8 C0 S也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套非常复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。
k7 U6 M6 R8 e8 z- s- o1 ]这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。
5 x/ B3 W5 _+ r9 ]! |+ L什么行为会导致这些风控？每天全国各地几百个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。 2 {* B) ?& M' U; y$ Z1 N5 a
（收款卡触发分散转入，集中转出风控） 1 t( h* _# } s8 e/ C Q' r
你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去。
) r* a: _0 d) G: y& ~/ H" Y1 Y（付款卡触发集中转入，分散转出风控）
/ N) Z Q! V1 w7 n0 w6 @! @2 {你害怕冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。
5 e P( b, }2 n- @) B9 o（触发大额交易前小额试探风控）
- o; @- O O% F; G- s所以，散户在确保安全的前提下卖了U过后，最好的办法是不要动资金，正常日常消费即可，没有人会风控你。
y: \8 w2 L2 F那你WD为什么会被冻卡呢？
0 d4 M6 J$ s5 V, g其实不是说某种行为就会冻卡，只是说这个行为的资金是什么性质的才会导致你冻卡。
* I- m! @% k6 x- ~为什么WD的资金百分百冻卡呢？那就是因为WD的资金百分百是电诈资金。
% j! D2 {) u3 m3 W你要搞明白这个逻辑，才能去规避。 ! f7 N0 g G& u2 X
你在平台上挂着提现账号提现，电信诈骗的人诱导受害者把钱打给你，你的钱到账了，以为是你提现成功了，却不知道是受害者的钱直接打到了你的卡里。
+ `. S& _# T2 E0 T2 x所以这样才导致你的银行卡被冻结的。
& R2 ~* d( E/ o% w同理，炒币的资金为什么大概率会冻卡？
v/ \" m* r& h4 w/ v; I也就是和WD相同的逻辑，受害者的钱转给了诈骗者，然后通过数字货币进行了购买等操作，把不干净的资金转移出去，而不知名的你，卖掉你的数字资产后获得了该资金，从而导致整个交易链路所有账户被冻结。 ( n$ o" q: D S
但是这种资金因为又过了币商等手里，没有WD那种一级卡涉案那么严重。 ' z& X) `8 F, M
一级卡涉案基本都会被按头，也不会给你解冻，还要被划扣，所以大家一定要安全交易，珍惜自己账户，认真筛选交易对手。 6 s1 I2 G# s& S) F l
找到绝对安全的交易方法在交易。 + k7 E0 I8 Q5 S4 `5 G
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方法最后一段话觉得是实在的,但是在我面前就难以实现,毕竟运气太差了。 |
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如今的YH卡还有几个是不那么容易冻结的啊~ 全部都一样的！ |
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这种日子用卡都容易遇冻结，奉劝你还是少数使用卡吧~ |
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